Что изменится с 15 мая
С 15 мая 2025 года в России начинает действовать новый закон, направленный на борьбу с финансовыми посредниками мошенников — так называемыми дропперами.
Документ вводит месячный лимит на переводы: не более 100 тысяч рублей. Ограничение касается переводов как на свои счета, так и на счета других лиц.
Кто такие дропперы
Дропперы — это посредники, которые помогают телефонным мошенникам обналичивать похищенные деньги.
Они:
-
переводят средства на другие счета;
-
снимают наличные и передают их злоумышленникам;
-
оформляют банковские карты и отдают их мошенникам.
Такие действия делают их звеном в цепочке незаконного обогащения.
Как работает ограничение
Информация о дропперах фиксируется в базе данных Банка России. Она доступна:
-
всем кредитным организациям;
-
правоохранительным органам.
Если банк не заблокировал доступ клиента к онлайн-банкингу и картам, после вступления закона в силу такие клиенты автоматически получают лимит на переводы — до 100 тысяч рублей в месяц.
Ограничения действуют, пока имя клиента или данные его карт остаются в реестре.
Как снять лимит
Чтобы перевести сумму выше установленного лимита, гражданин должен:
-
обратиться в отделение банка;
-
предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Исключения: платежи юридическим лицам
По данным Отделения Банка России по Оренбургской области, новый закон не распространяется на переводы в адрес юридических лиц.
Это значит, что даже при наличии данных в реестре человек сможет:
-
оплачивать покупки на маркетплейсах;
-
вносить плату за жилищно-коммунальные и прочие услуги;
-
использовать онлайн-банкинг для расчетов с компаниями.
«Ограничения касаются только переводов между физическими лицами. Оплата товаров и услуг по-прежнему доступна», — уточнили в региональном управлении Банка России.
