Девушка и трое парней (в возрасте от 22 до 25 лет) работали в офисах продаж магазина электроники ЗАО «Русская телефонная компания». В свободное от работы время они оформляли кредиты по паспортным данным из базы данных магазина
Первый кредит на ни в чем не повинного мужчину мошенники оформили по случайно найденному паспорту. От своего имени она вошла в программу «1С», внесла в бланк на оформление кредита реальные паспортные данные и вымышленные сведения о его месте работы и размере доходов. Но так как кредит выдавался только при наличии фотографии клиента, мошенница решила сфотографировать на веб-камеру напарника, его же номер телефона она приложила к анкете. Пакет документов злоумышленники отправили электронной почтой в офис банка, сотрудничающего с торговой сетью. Вскоре раздался звонок: представители финансового учреждения связались с «клиентом», задали некоторые уточняющие вопросы. Продавец почти два года работавший в этой системе с легкостью прошел испытание и за 1,5 тысячи рублей (таков был размер первого взноса) выдал сам себе планшетный компьютер «Apple iPad2».
Позже к участию в преступлении были привлечены еще двое коллег. Вместе они приобретали дорогие телефоны, ноутбуки и другую технику. Заявки оформляли по очереди, фотографировались также по очереди, паспортные данные брали из базы данных магазина.
Октябрьский районный суд г. Орска признал всех четверых виновными в мошенничестве в сфере кредитования, совершенном с использованием своего служебного положения. Учитывая положительные характеристики и то, что ущерб был частично возмещен преступниками, суд приговорил каждого из мошенников к штрафам в размере от 50 до 70 тысяч рублей. Помимо этого, им предстоит расплатиться по всем гражданским искам, предъявленным банком на общую сумму 78 728 рублей.
